Fluxo de caixa é saber o que entra e o que sai de dinheiro todo dia da sua empresa. Visão completa e controle sobre a saúde financeira dos negócios. Ficou curioso? Saiba tudo sobre fluxo de caixa e como organizar as finanças do dia a dia da sua empresa!
Fluxo de caixa, na síntese, é o registro de tudo que acontece no setor financeiro. Esse registro pode ser feito de diversas maneiras, desde a ponta do lápis, até softwares apropriados, que automatizam o processo.
O conceito, na sua essência, é o registro. Você precisa registrar, dia após dia, o que entra de receita e o que sai de despesa. Pensa em uma padaria. Agora pensa no caixa. É aquilo ali, só que aplicado nos demais processos que envolvem os recursos da empresa.
Só com o fluxo de caixa mapeado e controlado, você consegue rastrear a origem de gargalos. Gargalos consertados, significa orçamento otimizado. Orçamento otimizado, recurso destinado em algum lugar mais estratégico para crescer.
Talvez o último parágrafo pudesse abrir essa seção. Ter o controle do seu fluxo de caixa desencadeia uma série de eventos, cujo final inevitável é crescer (sem contar os outros fatores de negócio, só considerando uma gestão financeira eficaz). Podemos citar diversas vantagens e benefícios de manter um fluxo de caixa organizado, mas dentre as principais:
Vamos dar um exemplo aqui. Falamos que para controlar seu fluxo de caixa, você pode fazer de diversas maneiras. Uma delas – e das bem famosas – é através de uma planilha. Uma planilha que tenha todo o algoritmo por detrás para fazer a matemática da sua receita, das suas despesas fixas, despesas variáveis e despesas extras. Você termina com um balanço total do mês.
Para cada seção dessa planilha (fixa, variável, extra), você tem uma noção da porcentagem destinada do seu orçamento. Com isso, você ganha uma visão para onde sua grana está sendo majoritariamente alocada. Se é nas despesas variáveis, o que de dentro da categoria está mais sugando o dinheiro? É material de escritório? É despesas de cozinha? É contas de diárias? Entenda esse fluxo, para evitar gastos desnecessários.
Sempre terão gastos desnecessários – e cada centavo vale, juntando de pouquinho em pouquinho. Pode fazer uma diferença enorme na hora de colocar tudo em um bolo e realocar para uma outra área prioritária.
A consequência do primeiro argumento é maior garantia para tomar decisões mais assertivas. Vamos usar outro exemplo: obrigações fiscais básicas, como emitir notas, impostos, encargos sociais e trabalhistas. O registro, o fluxo de caixa, define ações preventivas para que essas obrigações fiscais estejam sempre em dia. E se não estiverem, que você tome decisões corretivas, porque tem controle.
O negócio de gestão financeira é prestar atenção nos detalhes, considerando todo o tipo de cenário possível. Você não quer só manter a saúde do seu negócio, você quer também crescer. O fluxo de caixa te ajuda também na hora de previsão de lucros e prejuízos, além das projeções de investimentos e entradas de capital.
Lembra da questão da planilha? Aquele é apenas um exemplo, hoje existem diversos softwares de automação e otimização de fluxo de caixa. Não importa qual meio você escolha, o que importa é que você não perca tempo fazendo trabalho manual. O trabalho do fluxo de caixa precisa ser estratégico.
Tarefa manual precisa ser automatizada. Você precisa ter tudo categorizado, tudo bem distribuído, agrupado e sistematizado, para que gere relatórios para você interpretar. Essa é a parte importante. Entender o fluxo de caixa, não fazer ele em si. Conte com ferramentas para te auxiliar nesse processo. Se não tiver muitas alternativas, comece com a planilha. Mas comece e faça!
Falamos de despesas fixas, variáveis, extras… São muitos pontos dentro de uma equação, que acontecem simultaneamente dentro de um recorte diário, semanal, mensal. É folha salarial, que é fixa e em uma determinada data, é compra de materiais de escritório, que varia e depende de quando precisa.
Quem cuida de fluxo de caixa precisa de muita rotina. Não pode ter espaço para improviso. Aqui não tem regra e cada um segue a sua própria lógica de rotina. Adote a sua, encaixe na sua metodologia.
Você pode organizar as despesas do dia anterior, registrar os pagamentos que devem ser realizados, salvar documentos, fotos e contratos e traçar um plano para a semana. Você pode fazer isso semanalmente e planejar quinzena. Você pode analisar os dados obtidos no mês, gerando um relatório mais macro. São várias as opções, mas tenha uma rotina.
Essa rotina passa por analisar métricas e resultados constantemente. Quem analisa consegue identificar gargalos e oportunidades. Avalie as entradas e saídas e as compare com os valores retroativos mensalmente. Você consegue acompanhar a evolução das receitas e das despesas e entender o seu termômetro.
Aqui é onde você entende a saúde financeira do seu negócio. Se no balanço final do seu mês você está no positivo ou no negativo. É só olhando, com atenção, as métricas e os resultados, que você tem visão 360º sobre isso.
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